Bóc trần thủ đoạn tín dụng đen đội lốt hỗ trợ tài chính ở Thái Nguyên

Không còn gói gọn trong vài mẩu giấy dán cột điện, các nhóm tín dụng đen nay dùng tài khoản Facebook, Zalo, TikTok rao quảng cáo “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, tiếp cận người vay chỉ bằng vài cú nhấp chuột.

Các đối tượng lập nhóm kín, nhắn tin hàng loạt với lời mời “giải ngân trong ngày”, đăng kèm hình ảnh giấy tờ giả để tạo niềm tin. Thủ đoạn tinh vi này khiến nhiều người tưởng thật, rồi nhanh chóng sập bẫy.

Với chiêu trò “không cần thế chấp, thủ tục nhanh gọn”, chỉ sau vài giờ, người vay đã nhận được tiền nhưng đi kèm đó là hợp đồng ngầm, lãi suất “cắt cổ”, đẩy người vay vào vòng xoáy lãi chồng lãi.

Trước tình trạng trên, Công an tỉnh Thái Nguyên lập chuyên án, triệt phá nhiều ổ nhóm.

Điển hình là nhóm của nhóm đối tượng Nguyễn Văn Hải (SN 1986), Dương Văn Chi (SN 1987), Nguyễn Văn Lăng (SN 1996), Trần Văn Lương (SN 1998) ,núp bóng cơ sở cầm đồ “Hải Tín Phát” tại xã Điềm Thụy (trước thuộc huyện Phú Bình).

Cơ quan điều tra xác định nhóm này cho vay hơn 14,5 tỉ đồng từ năm 2021 đến nay, hiện còn khoảng 2 tỉ đồng. Số tiền thu lợi bất chính khoảng 3,5 tỉ đồng, với mức lãi suất cao gấp nhiều lần quy định.

Một nhóm đối tượng khác gồm Tạ Văn Dũng (SN 1994), Dương Văn Vượng (SN 1995) và Nguyễn Văn Hùng (SN 1998) cùng trú tại huyện Phú Bình (cũ) đã tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi.

Chúng tổ chức cho vay theo hình thức “tín chấp” và “thế chấp” đơn giản, tính lãi suất theo ngày, từ 3.000 – 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày vay.

Điều tra cho thấy nhóm này đã cho vay khoảng 19 tỉ đồng, hiện còn 4 tỉ đồng, thu lợi bất chính 4 tỉ đồng.

Song song với các chuyên án, TAND Khu vực 2 tỉnh Thái Nguyên chuẩn bị đưa bị cáo Trần Thị Oanh (SN 1968, trú phường Tích Lương, Thái Nguyên) ra xét xử tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo hồ sơ, Oanh nhiều lần cho đồng nghiệp vay tiền với lãi suất vượt khung pháp luật, thu lợi bất chính hơn 399 triệu đồng.

Hành vi của bị cáo đã đẩy nạn nhân vào cảnh khốn khó, tinh thần bị khủng bố thường xuyên.

Là nạn nhân trong vụ án, bà Hoàng Thị Thu Nga (SN 1977, trú phường Sông Công, Thái Nguyên) cho biết, gia đình bà đã phải sống trong bất an, áp lực trả nợ khiến sinh hoạt, công việc của bà cùng người thân bị đảo lộn.

Cơ quan tố tụng xác định bị cáo phạm tội nhiều lần, tình tiết tăng nặng và sẽ phải đối diện mức phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm theo quy định pháp luật.

Tín dụng đen liên tục biến tướng, từ cầm đồ trá hình đến quảng cáo mạng xã hội, do vậy người dân cần cảnh giác tránh tự biến mình thành con mồi.

Công an tỉnh Thái Nguyên khuyến cáo người dân khi cần vốn nên tìm đến ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp để đảm bảo an toàn được pháp luật bảo vệ và tránh bẫy tín dụng đen.