‘Con nợ’ tố giác, chủ nợ bị tạm giữ hình sự vì cho vay nặng lãi

Sau khi bị một người phụ nữ vay tiền tố giác, một người đàn ông ở Đà Nẵng đã bị tạm giữ hình sự liên quan hành vi cho vay nặng lãi.

Phòng Cảnh sát hình sự (Công an Đà Nẵng) vừa ra quyết định tạm giữ hình sự trong trường hợp khẩn cấp đối với Hồ Văn Mỹ (33 tuổi, trú phường Hòa Khánh, Đà Nẵng) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ông Mỹ bị cáo buộc đã cho một người phụ nữvay nặng lãi, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự tiếp nhận tố giác của bà L. (39 tuổi, trú phường Hòa Khánh, Đà Nẵng) về việc bị Hồ Văn Mỹ chovay tiềnvới lãi suất cao nhằm đáo hạn ngân hàng.

Sau khi tiếp nhận thông tin, cơ quan chức năng đã tập trung xác minh, làm rõ nội dung tố giác.

Qua đó xác định: Thông qua mối quan hệ quen biết, từ ngày 5-2 đến ngày 15-10-2025, ông Mỹ đã nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất dao động từ 127,02%/năm – 149,65%/năm, cao hơn 6 lần so với mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định tại Bộ luật Dân sự.

Các giao dịch cho vay và trả lãi đều được thực hiện thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng. Tổng số tiền ông Mỹ cho vay trong thời gian trên là nhiều tỉ đồng, thu lãi hơn 1,1 tỉ đồng, qua đó thu lợi bất chính số tiền trên 940 triệu đồng.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, mỗi lần cho vay, ông Mỹ và bà L. ký kết hợp đồng giả mang tên “Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất”.

Sau khi bà L. tất toán khoản vay, Mỹ hủy giấy thỏa thuận cũ; khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập giấy thỏa thuận mới.

Đến ngày 15-10-2025, bà L. vay gói tiền 1,4 tỉ đồng với mức lãi suất 0,35%/ngày và hẹn đến ngày 28-10-2025 tất toán.

Tuy nhiên, sau thời điểm vay khoản tiền này, bà L. không còn khả năng trả gốc và lãi theo thỏa thuận.

Nguồn tiền ông Mỹ sử dụng để cho vay được xác định một phần là tiền tiết kiệm của gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội.

Vụ việc đang được Phòng Cảnh sát hình sự tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý theo quy định.