211 tỷ đồng bốc hơi vì tội phạm công nghệ cao ở Khánh Hòa

Nhận diện nhiều thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao

Trong tháng 10, Tỉnh ủy Khánh Hòa tổ chức hội thảo nhằm nâng cao hiệu quả công tác giải quyết khiếu nại, tố cáo và đấu tranh phòng, chống tội phạm trên địa bàn.

Theo lãnh đạo Ban Nội chính Tỉnh ủy Khánh Hòa, trong giai đoạn 2020–2025, toàn tỉnh ghi nhận 347 vụ phạm tội liên quan đến công nghệ cao, gây thiệt hại hơn 211,3 tỉ đồng.

Các đối tượng thực hiện hành vi phạm tội với nhiều thủ đoạn tinh vi như: Lừa huy động vốn đầu tư tài chính, lừa đảo tuyển dụng cộng tác viên bán hàng online, giả danh cơ quan chức năng, lừa đảo tình cảm, nhận quà qua mạng xã hội, chiếm quyền sử dụng tài khoản để yêu cầu chuyển tiền hoặc lừa vay tiền qua ứng dụng…

Vay tín dụng đen với lãi suất 360%/năm

Về tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”, trong 5 năm qua Công an Khánh Hòa phối hợp các lực lượng đã khởi tố 14 vụ án với hơn 40 đối tượng liên quan, tạm giữ số tài sản phi pháp hàng tỉ đồng.

Các đối tượng cầm đầu cho vay thường lựa chọn thời gian gần sáng, sử dụng xe máy đi các tuyến đường rải các tờ rơi quảng cáo số điện thoại để cho vay.

Với thủ đoạn dụ dỗ người vay bằng thủ tục đơn giản, không cần thế chấp, chỉ cần cho app có quyền truy cập vào danh bạ, hình ảnh trong điện thoại.

Các khoản vay được đối tượng giải ngân ngay qua tài khoản ngân hàng nhưng thu thêm nhiều khoản phí và tiền phạt trái pháp luật. Khi người vay không trả tiền, các đối tượng sẽ gọi điện thoại khủng bố tinh thần họ và những người trong danh bạ.

Điển hình chuyên án VA-279V, Công an tỉnh Khánh Hòa đã triệt xóa thành công nhóm tội phạm cho vay nặng lãi do Nguyễn Mạnh Cường (sinh năm 1969, trú thôn Thủy Tú, phường Tây Nha Trang) cầm đầu.

Cơ quan công an đã bắt 11 đối tượng, thu giữ hơn 200 triệu đồng, 4.000 đô la Mỹ, 8.500 đô la Canada, nhiều vàng, nữ trang, xe ô tô, xe máy, thẻ ngân hàng các loại.

Các đối tượng đã cho 839 người vay tổng số tiền hơn 20 tỉ đồng với mức lãi suất mỗi năm từ hơn 119% đến 360%, thu lợi bất chính nhiều tỉ đồng. Hai hình thức được các đối tượng thực hiện là cho vay tiền “đứng” và vay tiền góp.

Trong đó, hình thức cho vay “tiền đứng”, nhóm này không quy định thời gian trả tiền gốc, nhưng phải trả lãi suất 1%/ngày, tương ứng với mức lãi suất mỗi năm 360% và gấp 18 lần so với quy định pháp luật về dân sự.

Với hình thức cho vay “tiền góp”, các đối tượng ấn định thời gian trả gốc và lãi trong thời hạn 30 hoặc 60 ngày, với mức lãi suất mỗi ngày gấp 6,54 lần và 5,99 lần so với quy định pháp luật về dân sự.